一、保险产品研究与推广?：保险顾问需要深入研究公司提供的各类保险产品，理解其特点、优势和适用人群。在此基础上，制定并推广营销方案，以吸引潜在客户。
二?、客户需求分析?：与客户进行深入沟通，了解他们的财务状况、健康状况、未来规划等信息，从而为客户提供个性化的保险需求分析。基于这些分析，设计并讲解产品建议书，以满足客户的保险需求。
?三、销售与签约?：在了解客户需求的基础上，向客户推荐合适的保险产品，并协助他们准备相关材料、填写保险合同。在双方达成一致后，与保险人签署代理协议，完成销售流程。
四?、理赔服务?：在客户出险后，保险顾问需要协助他们向保险公司进行理赔。这包括收集理赔资料、填写理赔申请表、与保险公司沟通理赔进度等，确保客户能够及时获得赔付。
?五、关系维护?：保险顾问需要与客户保持长期联系，关注他们的保险需求变化，提供持续的售后服务。同时，还需要与保险公司、交警大队、停车场、拖车公司等建立良好关系，以便在事故发生时能够迅速响应。
?六、专业培训?：保险顾问还需要负责业务端的专业培训，提升业务团队的整体水平和专业度。这包括传授保险知识、解读保险政策、分享销售技巧等，以确保所有业务端人员能够熟练掌握保险类理财产品的相关知识。

1996年登记成立的金融保险企业
中国人寿保险（集团）公司（简称中国人寿165
）登记成立于1996年8月22日，总部设在北京
是中央金融企业
国有特大型金融保险企业93
公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1998年更名为中国人寿保险公司。2003年，经国务院和原中国保险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。
中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了中国最大的国有金融保险集团，也是中国资本市场重要的机构投资者。业务范围全面涵盖寿险、财险、企业和职业年金、银行、基金、资产管理、财富管理、实业投资、海外业务等多个领域。2024年，中国人寿集团合并营业收入突破1.1万亿元，合并保费收入超过8200亿元，境内累计新增保险金额超700万亿元，保险资金直接服务实体经济存量投资规模约5万亿元，合并总资产近7.5万亿元。